1、个人银行账户当日存款或取款5万人民币及以上或外币等值为1万美元及以上
2、个人银行账户与其他银行账户当日境内款项划转50万人民币及以上或外币等值10万美元及以上
3、或者境外款项划转20万人民币及以上或外币等值1万美元及以上。
另外，频繁大量存、取款也可能被监控。
个体户资金流水在多少会被查
1、法人和个体工商户金额超过100万以上的单笔转账支付
2、个人银行账户与单位银行结算账户之间金额20万以上的款项划转。